“不见面”“不接触”

是以往电信网络诈骗案件的典型特征

然而

随着公安机关打击力度持续增强

诈骗资金越来越难转移

犯罪团伙开始采取

线上诈骗＋线下取款的作案模式实施诈骗

近日，罗田一女子深陷虚假投资电信诈骗陷阱。犯罪团伙通过冒充军人身份博取信任，搭建虚假投资平台，以线下收取现金的方式，诱骗受害人“充值”。

经追踪，罗田警方成功抓获4名涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪嫌疑人，阻断涉诈资金30万元，挽回损失13万元。

温情陷阱：

冒充军人诱导“投资理财”

2025年1月，胜利镇居民小丽（化名）在某交友软件上结识自称“现役军人”王某。对方以部队管理严格为由，诱导其下载加密聊天软件。后对方谎称掌握某金融公司“内部投资渠道”，并以“代为操作”为名向小丽展示虚假账户内的高额收益。

小丽最终受到利益诱惑，向平台“充值”。此时小丽还并不知情，这个平台显示的收益金额均由诈骗团伙自行操控，一次次将现金交给诈骗团伙安排的“骑手”。

3月28日，当最后一次现金被取走后，诈骗分子便彻底失联，察觉异常的小丽这才恍然大悟，向罗田警方报案。

团伙分工：

线上诈骗与线下洗钱“双线作案”

接警后，县局刑侦大队迅速展开立案侦查。经专案组深度研判，所谓的投资只是幌子，小丽遭遇的骗局，本质上是典型的杀猪盘——虚假投资理财诈骗。现役军人男友，只不过是境外诈骗分子打造的虚假人设，而所谓“骑手”，则是帮助诈骗分子转移资金的洗钱团伙。

犯罪嫌疑人徐某

经受害人小丽陈述，案发期间，她先后与不同的“骑手”进行了5次现金交易。经追踪与实地摸排，民警迅速锁定了一名“骑手”徐某的身份。3月29日，在当地警方的协助下，罗田警方于合肥南站将其抓获。

侦查人员发现，徐某手机内存在多条来自“上线”的指令——其原计划当晚在合肥某地收取另一受害人的现金。罗田警方立即联合合肥反诈中心紧急介入，成功阻断该笔30万元的涉诈交易。

经查，嫌疑人徐某按“上线”指令收取受害人现金，并将虚拟货币“U币”存到上线的虚拟钱包账户内。徐某每次交易时都会“全副武装”，试图躲避警方视线。

泰达币（USDT），简称“U币”，其作为锚定美元的“稳定币”代表，凭借匿名交易特性，已成为黑灰产犯罪链条中的“洗钱媒介”。

精准出击：

多警种联动跨省抓捕

办案民警在侦查过程中发现，另一“骑手”刘某也曾到罗田县城取走受害人的被骗资金。3月31日，专案组民警赶赴湖南省双峰县将刘某抓获。

犯罪嫌疑人刘某

经深挖，刘某于2024年通过境外聊天软件接触违法犯罪信息后，多次从事“买卖虚拟货币”等黑灰产活动。2025年3月，刘某伙同他人在多地分批次收取涉案现金，并在湖南某地以购买虚拟货币（USDT）形式完成资金转移，协助他人隐匿犯罪所得，共非法获利9000元。

随着案件的深入，民警查询到小丽还通过微信转账交易“U币”的形式进行“充值”。4月22日，办案民警赶赴上海，在当地警方的配合下将涉案收款账户持有人孟某抓获归案。

犯罪嫌疑人孟某

经审讯，孟某对其通过虚拟货币交易实施非法资金转移的犯罪事实供认不讳，并主动退赔受害人损失。

4月，办案民警进一步围绕涉案人员的活动轨迹展开调查时，查明车主吴某多次驾驶车辆接送涉案人员到合肥、罗田等地实施现金交易。4月25日，嫌疑人吴某前往当地公安机关投案自首。

经查，这些洗钱的“骑手”通常通过境外聊天软件，与其上家保持联系，上家告知哪里有任务，他们就去接单。接单后，“骑手”与受害人约定地点接收现金，取得现金后，再向上家交易低于现金价值的“U币”，从差价中牟取非法利益。

目前，4名已到案嫌疑人均被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警方提醒：

识破“虚拟币+线下交易”诈骗套路

1.警惕“特定身份”诱导：诈骗分子常冒充军人、高管等博取信任，凡以“内部渠道”“高额返利”诱导投资均属诈骗；

2.拒绝线下现金交易：正规投资无需脱离平台操作，所谓“U商上门兑换”实为洗钱手段；

3.认清虚拟币风险：我国明令禁止虚拟货币交易，所有宣称“保本高收益”的虚拟币投资均为骗局；

4.保护个人信息：勿向陌生账户转账，切勿代他人操作不明投资平台。

一旦遭遇疑似诈骗，请立即报警并保留聊天记录、转账凭证等证据，切勿错失挽损良机！